תשובה 1:

בעיני, EQUITY זה מניות.

הון בקרנות נאמנות מתייחס לקרן המשקיעה בעיקר בזר מניות.

הנה שתי אפשרויות - צמיחה ודיבידנד בכדי לשמור על זה פשוט.

צמיחה - כל הרווחים שלך מושקעים שוב בקרן לייצור ALPHA לאורך תקופה.

DIVIDEND - רווחים משולמים לך בצורה של DIVIDENDS. זה מייצר מעט הכנסות ולבסוף יש הערכת הון כלשהי על העיקרון שהשקעת.

אם אתה צעיר, הצע להשקיע באפשרות צמיחה.

לחיים.


תשובה 2:

בדרך כלל לקרנות נאמנות יש "אפשרויות" מרובות - אלה בעצם קובעות כיצד הקרן מטפלת ב"רווחים "מההשקעות. אפשרויות ברירת המחדל הן צמיחה - לא נוגעים ברווחים. באופציה 'דיבידנד' הקרן יכולה לבחור לחלק את 'הרווחים' כדיבידנדים. עם זאת, בניגוד לדיבידנדים במניות, אלה הם רק חלוקת ה- NAV הבנוי ומכאן ה- NAV של אופציית הדיבידנד מופחת לאחר מתן הדיבידנד. (קיימת אפשרות נוספת להשקעה מחדש של דיבידנד בה הדיבידנדים המוצהרים מושקעים באותה קרן.) בטיפול הנוכחי במס, אפשרות הצמיחה היא האופציה הגמישה ביותר. זו גם הסיבה לכך שקרנות רבות אפילו משמיטות את המילה 'צמיחה' משמה של אפשרות האופנה ההיא; הם היו מוסיפים את הסיומת דיבידנד לשם אפשרות הדיבידנד.